Уоррен Баффетт – легенда в мире инвестиций
Человек, о котором речь пойдёт ниже – живой пример для подражания всем тем, кто хочет зарабатывать на инвестициях. Несмотря на то, что на протяжении всей жизни Уоррен Баффетт не жалел сил и времени на работу, до 60 лет он заработал лишь 5% от своего текущего состояния.
Миллионером Баффетт стал в 32 года. В 59 лет на его счетах было 3,8 млрд долларов, а в 91 – 96 млрд.
Этот пример показывает, что разбогатеть можно в любом возрасте, но начинать надо прямо сейчас.
Уоррен Баффетт — Детство и юность
С самого детства будущий гуру инвестирования усердно работал. Его отец был обеспеченным человеком, но он приучал ребёнка к трудолюбию. Уоррен Баффетт брался за любую деятельность, за которую платили. Он разносил газеты, торговал жевательными резинками и товарами для гольфа, марками, мыл и полировал автомобили и т.д.
Будучи подростком, он создал свой первый «стартап» – установил несколько игровых пинбольных автоматов, и брал деньги за игру в них. Таким способом ему удалось заработать более 50 тысяч долларов, если пересчитать стоимость денег по современным ценам.
Свой первый опыт инвестирования он получил в одиннадцать лет. Накопив сравнительно небольшую сумму денег (120 долларов), Уоррен совершил покупку трёх акций компании Cities Service Preferred. Они были зарегистрированы на сестру, т.к. юный предприниматель ещё не имел права самостоятельно покупать ценные бумаги. Цена покупки акций составляла 38,25 доллара за штуку. Через некоторое время курс этих акций снизился. Но затем вновь поднялся до 40 долларов за штуку. Выбрав, как ему показалось, удобный момент, Уоррен Баффетт продал ценные бумаги, получив по 75 центов прибыли с каждой акции. Позже котировки выросли до 200 долларов, и молодой предприниматель жалел о невыгодной продаже.
Berkshire Hathaway – от убыточного предприятия до одной из крупнейших компаний мира
В последующие годы Уоррен Баффетт продолжил скупать акции различных компаний, рассчитывая на их рост. Berkshire Hathaway, занимавшаяся производством текстильной продукции, была одной из таких фирм. В середине 1960-х лёгкая промышленность Америки находилась в упадке, и акции стали дешеветь. Поэтому Баффетту предложили сделку – купить его долю по низкой цене (11,5 долларов за штуку).
Но владелец фирмы, который предложил ему покупку акций, решил поторговаться. Он прислал новое предложение, включавшее в себя покупку по 11,38 долларов за акцию. Баффетт не согласился из принципа, и сам выкупил контрольный пакет. Затем он отстранил предыдущего владельца от управления компанией.
Волей случая Berkshire Hathaway превратилась в главный актив бизнесмена. Компанию удалось вытащить из кризиса благодаря необычайной интуиции нового владельца – он инвестировал доходы в покупку новых акций и целых корпораций.
На сегодняшний день Berkshire Hathaway является одной из мощнейших структур на планете. Она занимает 8-е место по капитализации, и 1-е место среди финансовых холдингов по объемам выручки.
Позднее Уоррен Баффетт заявлял, что покупка вышеупомянутой компании была одной из самых больших ошибок в жизни. Лично он считает, что вложения в страховые компании были бы в несколько сотен раз более прибыльными.
Тем не менее акции Berkshire Hathaway демонстрируют беспрецедентный рост стоимости. Так, за период 1965-2020, эти ценные бумаги подорожали на 2 810 526%. В то же время Фондовый рынок США показал рост на 23 000%. То есть, компания Баффетта обошла Фондовый рынок в 122 раза. Сами акции также бьют все рекорды – за одну штуку необходимо заплатить более 400 тысяч долларов.
Секрет успеха – поиск недооценённых активов
Сама биография Уоррена Баффетта целиком состоит из примеров удачных вложений в недооценённые активы. Один из таких случаев – покупка акций Coca Cola. В 1980-х бытовало мнение, что спрос на газировку будет падать, а рынок уже насыщен продукцией Кока Кола. Но Уоррен Баффетт посчитал, что это лишь заблуждение. Он провёл анализ деятельности производства, и понял, что выпуск газировки отличается высокой маржинальностью.
Предполагая, что акции Кока Кола будут лишь расти в цене, в 1988 году он выкупил 7-процентную долю акций компании, заплатив по 5 долларов за каждую бумагу. С того времени цена на бумаги Coca Cola поднялись в цене в 10 раз.
Такая прозорливость принесла Баффетту славу «Оракула из Омахи». Отныне его действия могли значительно влиять на котировки: если Уоррен Баффетт покупает какие-то акции, то другие тоже спешно покупают их, акции растут в цене. И наоборот – если Баффетт продаёт ценные бумаги, это провоцирует падение их стоимости.
Уоррен Баффетт и цифровая техника
Не только биография Уоррена Баффетта, но и его повседневная жизнь может серьёзно удивить. Прежде всего, интересны отношения легенды с цифровым миром.
В его офисе не установлено ни ноутбука, ни настольного компьютера. Сам гуру инвестиций заявляет, что лишь однажды пользовался электронной почтой. В интервью он не раз сообщал, что не слишком доверяет новомодным технологиям – ни в быту, ни в бизнесе. Единственная высокотехнологичная компания, в которую инвестировал Уоррен Баффетт – это Apple.
Смартфоны также оказались Баффетту не по нраву. Он шутил, что данный вид техники слишком умён для него. В 2013 году его единственным телефоном оставалась «раскладкушка» Нокиа, при том, что деньги в Apple он вкладывал именно в это время. Затем Нокиа была заменена на Самсунг SCH-U320, купленный за 20 долларов. Гендректор Apple, Тим Кук, в 2018 году говорил, что лично приедет и настроит смартфон для Баффетта, если тот захочет. Но уговаривать мастера инвестиций пришлось ещё два года. Только в 2020 он купил себе iPhone 11, но лишь для того, чтобы звонить.
Уоррен Баффетт и Благотворительность
Ещё одна выдающаяся черта Баффетта – щедрость. Вместе с другим известным филантропом, Билом Гейтсом, он создал «The Giving Pledge». Цель данного проекта – призвать миллиардеров отдать большую часть своих денег на благотворительность. К данной инициативе присоединилось более двух сотен богатейших людей планеты. В их числе также Марк Цукерберг, Илон Маск, Брайан Эктон и другие известные личности.
Сам Уоррен Баффетт завещал 99% своих средств для благотворительных организаций. За последние 16 лет он потратил на пожертвования около 37 миллиардов долларов.
Известны и другие его акции, направленные на поддержку благотворительных фондов. Например, он ежегодно предлагает всем желающим пообедать с ним за крупную сумму денег, а затем отдаёт вырученные средства в фонды. За обед Джастина Сана и его друзей с Баффеттом было заплачено 4,57 млн долларов. Все эти деньги ушли на помощь беднякам из Сан-Франциско. Подобные мероприятия помогли собрать более 25 млн долларов.
Скромность в еде и жилье
Поражает и другая сторона жизни легенды – он достаточно скромен в быту, особенно по меркам миллиардеров. У него нет яхты и спорткара, десятка поместий на всех материках. Он передвигается на «кадиллаке», а его дом имеет площадь около 600 кв. м. Это жильё было куплено ещё в конце 1950-х, и с тех пор Баффетт никогда не переезжал из Омахи. Первоначально дом стоил 31500 долларов. Сегодня же эта сумма была бы эквивалентна 286 тысячам долларов (но цена сегодня – 915 тысяч).
В интервью, которое давал Уоррен Баффетт для BBC, он говорил, что полностью доволен местоположением своего жилья, и не имеет желания куда-либо переезжать. Владеть же несколькими домами одновременно ему не хочется, т.к. придётся нанимать управляющих.
В еде миллиардер также совершенно не укладывается в общепринятые рамки – он любит завтракать в Макдоналдс, и есть мороженное в Dairy Queen. О его пристрастии к коле также ходят легенды. В интервью, которое Баффетт давал Fortune, он говорил, что на четверть состоит из этого напитка. Ежедневно он поглощает около пяти банок Coca Cola.
Заключение
Пример Уоррена Баффета заразительно действует на миллионы инвесторов и бизнесменов. Он показал, что можно длительное время преумножать своё состояние честным путём.
Нужен лишь холодный расчёт, стратегия, и немного интуиции.
Само имя «Уоррен Баффет» стало нарицательным среди инвесторов любого уровня. Он – живая легенда, и никто не может упрекнуть его в том, что статус и регалии получены Баффеттом незаслуженно.
